Бизнес с Сбербанком

В сегодняшней статье поговорим о том, что представляет собой карта для бизнеса от Сбербанка. Разбираемся, зачем нужна такая карточка предпринимателям и выясняем, как в Сбербанк-Бизнес сделать онлайн-перевод на личную карту.

Бизнес-карта «Сбера»

Дебетовая бизнес-карта Сбербанка для ИП и ООО предназначена для круглосуточного доступа владельца карты к деньгам, которые находятся на расчетном счете компании. У бизнес-карты Сбербанка для юридических лиц большие возможности:

  • платежи и покупки без комиссии;
  • снятие наличных в банкоматах с повышенным лимитом;
  • управление средствами в онлайн-банкинге;
  • регулярные скидочные акции для держателей «пластика»;
  • кэшбэк до 10% с покупок.

Для небольших предприятий Сбербанк выпускает неограниченное количество карточек. Тарифы для ИП на бизнес-карты Сбербанка:

  • годовое обслуживание – 250 рублей в месяц;
  • суточный лимит – не более 170 тысяч рублей или 3 тысяч долларов;
  • СМС-оповещения – 60 рублей в месяц;
  • лимит на внесение наличных по карточке не установлен;
  • комиссия за снятие наличных по бизнес-карте Сбербанка – 3%, не менее 390 рублей.

Обслуживание бизнес-карты Сбербанка стоит оплатить на год вперед. Сбербанк сделает скидку, годовое обслуживание бизнес-карты будет стоить 2500 рублей.

Заявку на получение корпоративной карты можно написать при оформлении РКО в Сбербанке.

Предприниматель вправе обратиться в ближайший офис и для того, чтобы отказаться от бизнес-карты Сбербанка. Эти операции можно выполнить после авторизации в онлайн-банкинге «Сбера» – логин и пароль предприниматель получает при открытии РКО.

Активация бизнес-карты Сбербанка проводится сотрудником финансовой организации при получении «пластика». Держатель вправе самостоятельно активировать карточку в ближайшем банкомате. Нужно вставить карточку в терминал и ввести ПИН-код.

Перевыпуск бизнес-карты Сбербанка проводится бесплатно – СМС-служба банка любезно напомнит об окончании срока использования. При утере карточки нужно обратиться в ближайший офис банка и написать заявление на перевыпуск. Срок изготовления бизнес-карты Сбербанка – до 14 календарных дней.

Как онлайн перевести деньги на обычную карту с бизнес-карты Сбербанка

Возможности карты Сбербанк-Бизнес не ограничиваются представительскими и командировочными расходами. Через Сбербанк-Бизнес можно онлайн провести перевод денег на карту физического лица. Для этого:

  • пройдите авторизацию на портале Сбербанк-Бизнес;
  • выберите вкладку «Платежи и переводы»;
  • нажмите ссылку «Контрагенту»;
  • введите реквизиты получателя-физического лица;
  • нажмите на кнопку получения СМС-кода;
  • введите код и нажмите кнопку «Отправить в банк».

Статус исполнения платежного поручения можно отслеживать в реальном времени. Эта инструкция подходит для перевода средств на личную карточку. Если требуется отправить деньги с бизнес-карты на расчетный счет юридического лица в Сбербанке, то в назначении платежа необходимо указать, кому предназначен перевод. Вместо реквизитов физического лица в поля для заполнения нужно вписать реквизиты контрагента (поставщика услуг или товаров).

Установить лимит карты можно онлайн в Сбербанк-Бизнес. Для этого в разделе услуг клиент выбирает ссылку «Установить лимит», затем ввести в поле для заполнения желаемую сумму ограничения. Положить деньги на бизнес-карту Сбербанка можно в любом банкомате детища Грефа. Как пополнить «пластик»:

  • вставьте карточку в терминал;
  • введите ПИН-код;
  • выберите пункт «Внесение наличных»;
  • вставьте купюры в купюроприемник;
  • дождитесь завершения обработки запроса, нажав кнопку «Подтвердить».

Зачисление денег на карточку может занимать до суток, но обычно средства сразу проявляются на балансе. Снять деньги с карты Сбербанк-Бизнес можно в любом банкомате банков-партнеров. За получение клиентом наличности банк взимает комиссию.

Преимущество бизнес-карты Сбербанка в льготных условиях обслуживания и кредитования малых предприятий. Карточку могут получить только владельцы РКО в «Сбере». для открытия расчетного счета, а затем и бизнес-карточек можно на портале TvoeDelo.online. В помощь предпринимателям – удобные навигационные фильтры и онлайн-консультации специалистов.

Покупки без комиссии

Начнем с того, что бизнес-карта для вашей компании — это банковская карта, которая чаще всего привязана к расчётному счету ИП или юридического лица. С её помощью можно оплачивать покупки в интернете, рассчитываться с контрагентами, снимать наличные в банкоматах и совершать многие другие операции со счётом организации.

Иногда банки предлагают бесплатный период обслуживания бизнес-карт вместе с открытием счёта, чтобы вы могли попробовать продукт и понять, насколько он подходит для вас.

Инструмент для вас и ваших сотрудников

На первый взгляд может показаться, что с выпуском такой карты осуществление всех расходов замкнётся на владельце компании. Но это не так. Бизнес-карта — универсальный инструмент, который могут использовать не только руководители бизнеса, но и сотрудники компании. В привязке к одному расчетному счёту можно выпустить несколько карт и установить по каждой из них индивидуальный лимит. Это позволит снабдить картами сотрудников и значительно ускорить многие бизнес-процессы. Понадобилось отправить кого-то из коллег в командировку, приобрести расходные материалы в офис или рассчитаться с поставщиками? Доверьте это вашим сотрудникам и вам не придётся выдавать наличные деньги под расчёт.

Контроль расходов онлайн

Многие банки предлагают своим клиентам подключить услугу «Интернет-банк». В личном кабинете легко управлять вашей бизнес-картой и контролировать использование средств в любое время. Для каждого держателя карты вы можете устанавливать лимиты как на снятие наличных денежных средств, так и на безналичные расходные операции, и корректировать их в большую или меньшую сторону.

Бесконтактная оплата

В большинство бизнес-карт, которые есть на рынке, встроена технология бесконтактной оплаты с помощью мобильного телефона и сервисов Apple Pay, Google Pay и Samsung Pay, поэтому вы не окажетесь в неудобной ситуации, даже если забыли взять с собой карту на деловой ужин с клиентами.

Ускорение работы бухгалтерии

Ещё один плюс — это снижение нагрузки на бухгалтерию. Операции контролировать и учитывать легче, чем при использовании наличных. Предположим, вы или ваш коллега, который имеет право распоряжаться средствами на счёте компании, оплатили товар или услугу бизнес-картой. В этом случае бухгалтеру не нужно готовить авансовый отчёт, достаточно получить счёт-фактуру и товарную накладную по факту оплаты.

Учёт расходов по бизнес-карте можно вести так же, как и в случае с любыми другими расходами. Если вы — ИП на УСН 6%, патенте или ЕНВД, то вам не нужно собирать закрывающие документы. Если компания для учёта налогов использует традиционную систему с НДС или УСН 15%, то необходимо собирать весь пакет документов (накладные, чеки и др.), чтобы можно было учесть расходы по бизнес-карте при расчёте налога.

Помощь в командировках

Бизнес-карта пригодится тем, кто отправляется в деловые поездки. С её помощью можно приобрести билеты, забронировать гостиницу, посетить бизнес-зал или оплатить ужин с клиентом. Совершая покупки заграницей, не придется тратить время на обмен валют. Сумма будет автоматически конвертироваться в валюту той страны, в которой вы находитесь. А ещё бизнес-карта — хороший инструмент для тех, кто старается не брать с собой наличные. Деньги на карте будут всегда в сохранности.

А ещё — это хороший инструмент для тех, кто старается не брать с собой в деловые поездки большую сумму наличных. Деньги на вашей карте будут всегда в сохранности. Ведь так легко, в случае утраты карты, заблокировать ее, просто позвонив в банк.

Покупки с выгодой для бизнеса

Приятный бонус, который дают некоторые бизнес-карты — различные скидки, акции и предложения, с помощью которых банки привлекают ещё больше клиентов. Можно приобретать товары у партнеров банков на более выгодных условиях, бесплатно посещать бизнес-залы в аэропортах, получать кэшбэк за покупки, и тем самым сокращать расходы вашего предприятия.

Бизнес-карты СберБизнеса

На российском рынке СберБизнес предлагает самый широкий выбор бизнес-карт с поддержкой разных платежных систем (Visa и Mastercard). Любой клиент сможет найти для себя идеальный продукт.

Оформить дебетовую карту в Сбербанке России могут граждане Российской Федерации, имеющие постоянную регистрацию на территории государства, в возрасте от 14 лет при оформлении основной карты и от семи лет при оформлении дополнительной карты. Решение о выдаче карты нерезидентам РФ и лицам без постоянной регистрации принимается банком индивидуально.

Для открытия счета и выпуска карты необходимо обратиться в офис банка с паспортом или предварительно подать онлайн-заявку на сайте финансового учреждения. Карты с индивидуальным дизайном могут быть оформлены только онлайн. Банк рассматривает заявление на выпуск карт в течение двух рабочих дней.

Сколько времени изготавливается дебетовая карта Сбербанка?

Срок выпуска карт составляет до пяти рабочих дней. Ускоренный выпуск за дополнительную плату кредитной организацией не предусмотрен, при этом в линейке продуктов банка есть карты моментальной выдачи «Momentum» Mastercard Standard и Visa Classic.

Как пользоваться дебетовой картой Сбербанка?

Банк выпускает карты международных платежных систем и MasterCard, благодаря чему их можно использовать для безналичной оплаты товаров и услуг и получения наличных как в России, так и за рубежом. Через удаленные сервисы «Мобильный банк» и «Сбербанк Онлайн» держатели карт могут управлять своим счетом, осуществлять денежные переводы и платежи. Для оплаты сотовой связи, услуг ЖКХ банком предоставляется бесплатная услуга «Автоплатеж» – автоматическое списание установленной суммы со счета карты через определенные промежутки времени в адрес того или иного получателя платежа.

Владельцы карт также становятся участниками бонусной программы «Спасибо от Сбербанка». За каждую покупку по карте начисляются бонусы «Спасибо» в размере 0,5–30% от суммы операции. Накопленные бонусы в дальнейшем можно обменивать на скидки в магазинах – партнерах программы из расчета одно «Спасибо» = 1 рубль скидки.

Широкий выбор карт – от самых простых до карт премиального уровня (категории Platinum, Black Edition), а также возможность открытия картсчета в рублях, долларах США или евро позволят каждому клиенту найти для себя пластик, отвечающий своим потребностям.

Как пополнить дебетовую карту Сбербанка?

Клиентам доступно несколько способов пополнения карты:

— безналичный перевод с другой дебетовой карты Сбербанка;

— опция «Быстрый платеж» даёт возможность пополнить карту Сбербанка через СМС со счёта другой карты Сбербанка;

— внесение средств на счет в платежном терминале или банкомате;

— безналичный перевод с других счетов, в том числе через сторонние банки;

— пополнение карты онлайн через личный кабинет Сбербанк-онлайн;

— с помощью специальных сервисов MasterCard MoneySend и «Платежи и Переводы Visa»;

— пополнение карты через электронные кошельки (Qiwi, Webmoney (Кипер Стандарт, Юмани (бывш.Яндекс Деньги))

— один из самых продолжительных по времени исполнения методов через почтовые отделения.

— в отделении Сбербанка, при обращении к сотруднику.

Как закрыть дебетовую карту Сбербанка?

Срок действия карт банка составляет, как правило, три года. По истечении этого срока или в случае утери, кражи, порчи пластика карта может быть перевыпущена на новый срок. При нежелании пользоваться картой закрыть картсчет можно, обратившись в отделение Сбербанка с соответствующим заявлением. Карта сдается сотруднику банка, а ее счет закрывается через 45 дней с момента принятия заявления.